지난 몇 년간 세계 경제는 새로운 불안정의 시대로 접어들었습니다. 성장은 둔화되었고, 인플레이션은 여전히 높은 수준을 유지하고 있으며, 지정학적 긴장은 더욱 고조되었습니다. 불확실성이 커짐에 따라 개인 투자자와 중앙은행 모두 실물 자산과 역사적으로 신뢰할 수 있는 자산으로 관심을 돌리고 있으며, 그중에서도 금만큼 주목할 만한 자산은 없습니다.
금 매수 급증은 단순히 변동성에 대한 단기적인 반응일 뿐만 아니라, 세계가 안전, 가치, 그리고 금융 주권에 대해 인식하는 방식에 더 깊은 구조적 변화가 있음을 보여줍니다. 금 수요가 급증하는 이유와 이것이 세계 경제 상황에 대해 무엇을 시사하는지 살펴보겠습니다.
1. 세계 경제 상황
1.1 성장 둔화
전 세계 경제는 GDP 성장률 둔화에 직면해 있습니다. 팬데믹 이후 회복세는 공급망 차질, 생산 비용 상승, 구조적 불균형으로 인해 둔화되었습니다. 한편, 주요 강대국 간의 무역 갈등과 제재는 세계 시장의 분열을 심화시켰습니다. 높은 수준의 공공 부채는 재정 지속가능성에 대한 우려를 불러일으키며 추가적인 압박을 가하고 있습니다.
1.2 인플레이션과 통화 정책
지속적으로 높은 인플레이션으로 인해 중앙은행들은 높은 금리를 유지할 수밖에 없었습니다. 이는 이론적으로는 통화 가치를 지탱하지만, 실질 금리(인플레이션 조정 후)는 종종 낮거나 마이너스(-)를 유지하여 현금이나 국채 보유의 매력을 떨어뜨립니다. 투자자들은 내재가치를 보유할 수 있는 자산으로 점점 더 눈을 돌리고 있습니다.
1.3 통화 및 지정학적 위험
미국 달러화의 변동과 지정학적 위험의 증가는 기존 금융 시스템의 취약성을 부각시켰습니다. 많은 국가들이 제재, 자산 동결, 또는 금융 배제에 대한 우려 속에서 특정 통화에 대한 의존도를 낮추고자 노력하고 있습니다. 어떠한 정치 또는 디지털 시스템 밖에서도 존재하는 금은 중립적이고 보편적으로 인정되는 가치 저장 수단입니다.
1.4 금융 불안정성
10년간의 "저금리" 이후 금융 시장은 고통스러운 조정 국면을 겪고 있습니다. 유동성 확대에서 통화 긴축으로의 전환은 여러 부문의 취약성을 드러내고 있습니다. 불확실한 시기에 투자자들은 투기적 성장보다는 유동성, 회복탄력성, 그리고 실물 자산을 선호하는 경향이 있습니다.
2. 왜 모두가 금을 사는가
2.1 안전 자산
금은 보편적으로 안전 자산으로 인정받고 있습니다. 전쟁, 인플레이션, 시장 혼란 등 불확실성이 높은 시기에도 금은 대부분의 금융 상품보다 가치를 더 잘 유지합니다. 금은 시스템적 위험과 경제 불안정에 대한 보험 역할을 합니다.
2.2 다각화와 탈달러화
중앙은행과 국부펀드는 미국 달러와 유로화에서 벗어나 다각화 전략을 모색하기 위해 금 보유고를 확대하고 있습니다. 이러한 변화는 통화 독립성과 지정학적 압력으로부터의 보호에 대한 욕구가 커지고 있음을 보여줍니다. 수십 년 만에 처음으로 중앙은행이 금 순매수자로 전환되었는데, 이는 세계 금융에 있어 중요한 구조적 변화입니다.
2.3 낮은 실질 수익률과 약세 달러
인플레이션이 명목 금리를 앞지르면 전통 자산의 실질 수익률은 마이너스가 됩니다. 이러한 상황에서는 안정성은 있지만 수익률은 없는 금을 보유하는 것이 상대적으로 더 매력적으로 느껴집니다. 또한 달러 약세 시 외국인 투자자들에게 금 가격이 하락하여 금 수요가 더욱 증가하게 됩니다.
2.4 공급 제한, 수요 안정
금 공급은 채굴량이 쉽게 증가할 수 없기 때문에 연간 약 2~3%(약 2~31조 5천억 원)로 느리게 증가하고 있습니다. 한편, 투자자와 정부 모두에서 수요가 증가하면서 가격 상승 압력이 커지고 있습니다. 공급과 장기 수요의 불균형은 희소 자산으로서 금의 매력을 더욱 강화합니다.
2.5 위기 헤지 수단이 아닌 전략적 자산
오늘날 금은 더 이상 위기 시의 일시적인 피난처가 아닌, 다각화된 포트폴리오의 전략적 구성 요소로 여겨집니다. 많은 중앙은행과 기관 투자자들은 이제 금을 영구적인 가치 저장 수단이자 장기적인 금융 안정의 초석으로 간주합니다.
3. 투자자에 대한 의미
이익
- 인플레이션 헤지: 통화 평가절하 기간 동안 구매력을 보호합니다.
- 다각화: 역사적으로 주식과 채권과의 상관관계가 낮기 때문에 포트폴리오 변동성이 줄어듭니다.
- 유동성과 보편성: 정치 체제와 관계없이 전 세계적으로 쉽게 거래되고 인정됩니다.
위험
- 수확량 없음: 금은 이자나 배당금을 창출하지 않으며 오로지 가격 상승에만 의존합니다.
- 휘발성: 큰 상승 후에는 가격이 급격하게 변동할 수 있습니다.
- 역전 위험: 인플레이션이 완화되고 실질 금리가 상승하면 금의 매력이 줄어들 수 있습니다.
4. 결론
금에 대한 전 세계의 수요 증가는 단순한 두려움 이상의 의미를 지닙니다. 이는 세계 경제 질서의 변화를 예고하는 신호입니다. 각국과 투자자들이 부채, 인플레이션, 지정학적 분열의 시대에 안정을 추구하는 가운데, 금은 궁극적인 가치 저장 수단으로서의 오랜 역할을 되찾고 있습니다.
수익을 보장하지는 못하더라도, 다른 모든 것이 불확실할 때 부를 보존하는 데 신뢰할 수 있는 몇 안 되는 자산 중 하나입니다.
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