O rácio risco/recompensa é a relação entre a quantidade de dinheiro que pode perder numa operação e a quantidade que pode ganhar. É calculado dividindo o seu lucro potencial pela sua perda potencial. Por exemplo, uma operação em que pode ganhar 1.000$ mas arrisca perder 500$ tem um rácio risco/recompensa de 2:1.
Porque o Rácio Importa
O rácio risco/recompensa serve como um filtro para decisões de operação. Ao definir um requisito mínimo — como 2:1 — garante que os seus lucros potenciais justificam o risco que está a correr. Esta disciplina impede-o de entrar em operações onde as probabilidades estão contra si.
Também reduz a negociação emocional. Quando se compromete antecipadamente com um rácio específico, remove a tentação de anular o seu plano com base no medo ou na ganância no momento. Sabe exatamente o que espera ganhar em relação ao que arrisca perder.
Como Usá-lo
Defina o seu ponto de entrada (onde abre a operação), o seu ponto de stop-loss (onde sai se a operação se mover contra si) e o seu alvo de lucro (onde sai se a operação se mover a seu favor). Calcule a distância em pips ou pontos de moeda para cada um, depois divida o lucro pela perda para obter o seu rácio. Só faça a operação se cumprir o seu limiar mínimo.
Esta abordagem ajuda a preservar o capital, garantindo que as suas operações vencedoras superam as suas perdas ao longo do tempo, mesmo que ganhe menos operações do que perde.
Limitações
O rácio risco/recompensa por si só não é suficiente para o sucesso na negociação. As condições de mercado, os eventos noticiosos, os padrões técnicos e os fatores económicos mais amplos influenciam se uma operação se moverá realmente na direção que espera. Mesmo um rácio favorável não o pode proteger se ignorar a direção do mercado ou entrar na hora errada. Use o rácio como uma parte de um plano de negociação completo, não como o seu único critério de decisão.
