Кредитный риск — это риск того, что заемщик не сможет погасить кредит или выполнить свои финансовые обязательства, что приведет к убыткам для кредитора. В торговле на рынке Форекс кредитный риск возникает, когда вы используете кредитное плечо — заимствуете средства у своего брокера для контроля позиции, превышающей ваш депозит. Риск проявляется в двух формах: риск того, что убытки превысят ваши заемные средства, вынуждая вас погашать больше, чем вы инвестировали, и риск того, что ваш брокер сам станет неплатежеспособным и не сможет вернуть ваши депозиты.
Как кредитный риск проявляется в торговле
Когда вы открываете сделку с использованием кредитного плеча, вы становитесь заемщиком. Если сделка идет против вас, баланс вашего счета уменьшается. Как только убытки поглотят ваш маржинальный буфер, ваш брокер выдаст маржинальное требование — потребует внести дополнительные средства или столкнуться с автоматической ликвидацией позиций для покрытия убытков. Если ваш брокер столкнется с финансовыми трудностями или банкротством, вы столкнетесь с риском контрагента: ваши средства и любая прибыль могут быть заморожены или потеряны полностью, независимо от результатов вашей торговли.
Управление кредитным риском
Минимизируйте кредитный риск, используя консервативное кредитное плечо, никогда не занимая больше, чем вы можете позволить себе полностью потерять. Следите за регуляторным статусом и финансовой репутацией вашего брокера; хорошо регулируемые брокеры обычно сталкиваются с требованиями к капиталу и правилами сегрегированных счетов, которые защищают средства клиентов. Устанавливайте стоп-лосс ордера для ограничения убытков по каждой сделке и избегайте маржинальных требований. Помните, что более высокое кредитное плечо увеличивает как прибыль, так и убытки, делая управление размером позиции — а не только выигрышные сделки — ключом к выживанию во время просадок.
