FINMA

FINMA (Eidgenössische Finanzmarktaufsicht) ist die Schweizer Finanzmarktaufsichtsbehörde. Sie beaufsichtigt Banken, Versicherungsgesellschaften, Börsen, Effektenhändler und kollektive Kapitalanlagen – eine Kategorie, zu der auch viele Forex- und CFD-Broker gehören.

Was die FINMA tut

Die FINMA wurde 2009 durch die Fusion der Eidgenössischen Bankenkommission, des Bundesamtes für Privatversicherungen und der Kontrollstelle für die Bekämpfung der Geldwäscherei gegründet. Ihre Kernaufgaben umfassen:

• Beaufsichtigung von Banken, Versicherungsgesellschaften, Börsen, Effektenhändlern, kollektiven Kapitalanlagen und deren Vermögensverwaltern.
• Regulierung von Versicherungsprodukten und Schutz der Versicherungsnehmer.
• Überwachung der Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäscherei (AML).

Die FINMA wendet eine risikobasierte Aufsicht an: Sie richtet ihre Aufmerksamkeit stärker auf Unternehmen und Aktivitäten, die ein höheres Risiko für die Märkte, Gläubiger und Anleger darstellen, anstatt jede regulierte Einheit gleich zu behandeln.

Herausforderungen der FINMA-Regulierung

• Strenge Compliance-Anforderungen können für neue Marktteilnehmer auf dem Schweizer Markt eine Hürde darstellen.
• Häufige regulatorische Aktualisierungen erfordern von den Unternehmen Agilität und die Bereitstellung von Ressourcen für die Compliance.
• Begrenzte Flexibilität bei einigen Regeln kann Innovationen in sich schnell entwickelnden Bereichen wie Krypto-Asset-Dienstleistungen verlangsamen.

FINMA im Vergleich zu anderen Regulierungsbehörden

Warum die FINMA-Regulierung für Forex-Händler wichtig ist

Ein von der FINMA regulierter Forex-Broker unterliegt der Schweizer Aufsicht über sein Marktverhalten und seine AML-Kontrollen. Beim Vergleich von Brokern ist die Überprüfung, ob die FINMA – oder eine andere anerkannte Regulierungsbehörde – die von Ihnen gewählte Einheit tatsächlich lizenziert, ein praktischer erster Schritt.