Le risque opérationnel est la possibilité de perte financière due à des processus internes, des systèmes, des personnes défaillants ou inadéquats, ou des événements externes. Contrairement au risque de marché (qui provient des mouvements de prix), le risque opérationnel découle de la manière dont vos opérations de trading sont gérées.
Sources Courantes
L'erreur humaine est la cause la plus fréquente : saisir une taille de transaction incorrecte, faire un mauvais calcul ou mal interpréter des données. Les défaillances technologiques, telles que les pannes de plateforme ou les problèmes de connectivité, peuvent vous empêcher d'exécuter ou de clôturer des transactions à des moments critiques. Les violations de conformité vous exposent à des sanctions réglementaires. Les événements externes (crises économiques, cyberattaques, chocs géopolitiques) peuvent perturber les opérations du courtier ou votre infrastructure de trading.
Pourquoi c'est Important
Le risque opérationnel peut effacer rapidement les profits. Une seule défaillance de plateforme pourrait vous empêcher de clôturer une transaction perdante, ou une erreur humaine pourrait exécuter une position avec une taille incorrecte. Au fil du temps, de petites défaillances opérationnelles s'accumulent : mises à jour de sécurité oubliées, sauvegardes inadéquates, mauvaise tenue des registres ou délais de conformité manqués. Choisir un courtier doté de systèmes robustes, d'une communication claire et d'un solide historique permet de réduire ce risque, mais ne l'élimine pas. Votre propre discipline opérationnelle (listes de contrôle avant les transactions, vérification des positions, connexion Internet de secours) est tout aussi essentielle.
