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Examen du commerce Forex de TD Ameritrade
TD Ameritrade, une société de courtage américaine réputée, a une riche histoire qui s'étend sur plus de quatre décennies. Créée à l'origine à Omaha, Nebraska, en 1975 sous le nom de First Omaha Securities, elle a considérablement évolué grâce à des fusions et acquisitions, notamment avec des noms notables comme Ameritrade, TD Waterhouse et Scottrade. Depuis 2024, TD Ameritrade a été entièrement intégrée à Charles Schwab, à la suite d'une acquisition de $26 milliards annoncée en novembre 2024 et finalisée en octobre 2024. Après l'acquisition, l'entité combinée compte environ $6 billions d'actifs et 28 millions de comptes de courtage.
Conformité réglementaire
Un aspect important de la crédibilité de TD Ameritrade réside dans sa réglementation par des autorités de premier plan telles que la SEC, la CFTC, la FINRA, la SFC (Hong Kong) et la MAS (Singapour). Cette surveillance réglementaire complète garantit un niveau élevé de protection des investisseurs et de normes opérationnelles.
Protection des investisseurs et types de comptes
TD Ameritrade se distingue par son solide programme de protection des investisseurs dans le cadre du SIPC, qui protège contre les pertes jusqu'à $500 000, dont $250 000 en espèces. Par ailleurs, une police d'assurance complémentaire couvre les actifs au-delà des limites de la SIPC, offrant une couverture totale pouvant aller jusqu'à $152 millions par client.
Le courtier propose une variété de types de comptes, répondant à diverses préférences commerciales. Il s'agit notamment de comptes de trading standard pour le Forex, les contrats à terme et les options, ainsi que de portefeuilles gérés pour les investisseurs passifs. Notamment, TD Ameritrade propose des transactions sans commission pour les actions et les ETF, avec des frais de $0,65 par contrat pour les options et des commissions incluses pour les instruments Forex.
Plateformes et instruments de trading
L'éventail des plateformes de trading de TD Ameritrade est assez impressionnant, comprenant une plateforme Web pour un trading simplifié et la plateforme de bureau avancée Thinkorswim, qui comprend de nombreuses fonctionnalités telles que l'humeur du trader, des salons de discussion, des alertes personnalisables et des outils analytiques. Pour les traders mobiles, l'application Thinkorswim garantit la commodité du trading en déplacement.
En termes d'instruments de trading, TD Ameritrade propose une gamme complète, comprenant des actions, des obligations, des ETF, des contrats à terme, des options, des matières premières, des crypto-monnaies et des paires Forex. Cependant, il s’adresse principalement au marché américain des actions et des ETF.
Portée mondiale et méthodes de dépôt
Bien que TD Ameritrade se concentre principalement sur les clients américains, elle sert également des clients de plusieurs pays asiatiques. Cependant, les services varient selon les pays, certaines options d'investissement n'étant pas disponibles dans certaines régions. Les méthodes de dépôt et de retrait sont quelque peu limitées, le courtier n'acceptant que les chèques, les virements bancaires et les ACH, à l'exclusion des cartes de crédit/débit et des portefeuilles électroniques.
Effet de levier, frais et fonctionnalités supplémentaires
L'effet de levier maximum offert par TD Ameritrade peut aller jusqu'à 1h30. La structure tarifaire du courtier est compétitive, avec des négociations en ligne gratuites pour les actions et les ETF. Pour les clients non américains, les exigences de dépôt minimum varient, étant nettement plus élevées dans certaines régions comme la Malaisie et Singapour.
Les fonctionnalités uniques de TD Ameritrade comprennent des négociations 24 heures sur 24 et 5 jours sur 7, des plans de réinvestissement des dividendes, un calendrier de marché détaillé et un planificateur de portefeuille. La plateforme Thinkorswim est particulièrement appréciée des traders actifs pour ses outils avancés de recherche et d'investissement.
Outils pédagogiques et de recherche
TD Ameritrade excelle dans la fourniture d'outils pédagogiques et de recherche complets. Ceux-ci incluent un centre de formation en ligne, des webémissions, des filtres d'actions et des outils graphiques. La plateforme Thinkorswim offre des ressources précieuses telles que des cotations avancées de niveau II et des graphiques d'analyse technique, ce qui en fait un excellent choix pour les traders actifs.
Dernières pensées
En conclusion, TD Ameritrade, désormais sous l'égide de Charles Schwab, continue d'être un choix de premier ordre pour les investisseurs, en particulier ceux basés aux États-Unis. Ses atouts résident dans des frais de négociation peu élevés, une excellente plateforme de négociation de bureau et un excellent support client. Cependant, sa concentration sur les marchés américains et ses méthodes de dépôt limitées pourraient être restrictives pour certains commerçants internationaux.
Comme toujours, il est prudent de comparer les différents courtiers pour trouver celui qui correspond le mieux à vos besoins et préférences en matière de trading. Pour un aperçu complet des différents courtiers, y compris TD Ameritrade, consultez la note des courtiers Forex de Trade Forex.
Sources:
- Examen BrokerChooser de TD Ameritrade 2024
- Examen de TD Ameritrade 2024 par Well Kept Wallet
