Chuyển đổi qua đêm là chênh lệch lãi suất được áp dụng khi bạn giữ một cặp tiền tệ forex qua đêm. Nó đại diện cho chi phí hoặc lợi ích của việc giữ một vị thế qua thời điểm kết thúc ngày giao dịch, được xác định bởi lãi suất do các ngân hàng trung ương của hai loại tiền tệ trong cặp đặt ra.
Cách thức hoạt động của chuyển đổi qua đêm
Khi bạn giữ một vị thế mua (long), nếu tiền tệ yết giá có lãi suất cao hơn tiền tệ cơ sở, bạn sẽ nhận được khoản chuyển đổi qua đêm dương – một khoản ghi có vào tài khoản của bạn. Nếu tiền tệ yết giá có lãi suất thấp hơn, bạn sẽ phải trả khoản chuyển đổi qua đêm âm. Đối với các vị thế bán (short), phép tính sẽ đảo ngược. Số tiền chính xác phụ thuộc vào quy mô vị thế của bạn và tỷ lệ chuyển đổi qua đêm của nhà môi giới của bạn, tỷ lệ này có thể khác nhau giữa các nhà môi giới.
Khi nào chuyển đổi qua đêm xảy ra
Chuyển đổi qua đêm được áp dụng vào cuối ngày giao dịch, thường là vào khoảng 5:00 chiều giờ New York, mặc dù điều này có thể thay đổi tùy theo nhà môi giới. Các vị thế được giữ qua cuối tuần sẽ chịu chi phí chuyển đổi qua đêm cao hơn so với các ngày giao dịch thông thường.
Tác động đến giao dịch
Đối với các nhà giao dịch ngắn hạn, chuyển đổi qua đêm có thể không đáng kể; đối với các nhà giao dịch theo vị thế giữ qua đêm, nó có thể ảnh hưởng đáng kể đến lợi nhuận. Vì lãi suất do ngân hàng trung ương đặt ra và có thể thay đổi, tỷ lệ chuyển đổi qua đêm không thể đoán trước và có thể thay đổi theo các quyết định chính sách tiền tệ. Một số nhà giao dịch sử dụng chuyển đổi qua đêm như một chiến lược—tìm kiếm khoản chuyển đổi qua đêm dương trên một số cặp nhất định—trong khi những người khác tích cực tránh khoản chuyển đổi qua đêm âm.
