สรุป

การ คะแนนความน่าเชื่อถือ เป็นคะแนนรวมในระดับ 0–100 ซึ่งสรุปสถานะการกำกับดูแล ความโปร่งใส ประวัติการดำเนินงาน ชื่อเสียงของผู้ใช้จริง เงื่อนไขการซื้อขาย การบริการลูกค้า และโครงสร้างพื้นฐานสนับสนุน คะแนนนี้คำนวณจากคะแนนย่อยที่มีการกำหนดน้ำหนักอย่างชัดเจน และมีการอัปเดตเป็นประจำโดยอ้างอิงจากบันทึกสาธารณะที่ตรวจสอบได้ ฐานข้อมูลของหน่วยงานกำกับดูแล การเปิดเผยข้อมูลของโบรกเกอร์ และแหล่งข้อมูลความคิดเห็นของผู้ใช้อิสระ

ภาพรวมวิธีการ

เราประเมินนายหน้าทั่ว เจ็ด หมวดหมู่อิสระ แต่ละหมวดหมู่จะให้คะแนนย่อยในช่วง 0–100คะแนนความน่าเชื่อถือสุดท้ายคือผลรวมถ่วงน้ำหนักของคะแนนย่อยที่ปรับมาตรฐานแล้ว เราไม่เคยใช้สัญญาณที่เป็นกรรมสิทธิ์หรือเป็นความลับ ตัวชี้วัดทุกตัวด้านล่างนี้มีความชัดเจนและสามารถทำซ้ำได้

1. กฎระเบียบและความถูกต้องตามกฎหมาย (R)
2. ความโปร่งใสขององค์กร (C)
3. ประวัติความเป็นมาและเสถียรภาพในการทำงาน (H)
4. ชื่อเสียงและข้อเสนอแนะของผู้ใช้ (U)
5. เงื่อนไขการซื้อขาย (T)
6. คุณภาพการสนับสนุนและบริการ (S)
7. บริการเพิ่มเติมและโครงสร้างพื้นฐาน (A)

คะแนนย่อยแต่ละคะแนนคำนวณจากปัจจัยย่อยเชิงวัตถุ (อธิบายไว้ด้านล่าง) และปรับมาตราส่วนเป็นช่วง 0–100 น้ำหนักสะท้อนถึงความสำคัญสัมพัทธ์ของหมวดหมู่ต่างๆ เพื่อความปลอดภัยของผู้ค้าปลีกและความน่าเชื่อถือในระยะยาว

น้ำหนักและสูตรสุดท้าย

เราใช้เกณฑ์น้ำหนักต่อไปนี้ในการจัดทำคะแนนสุดท้าย (เกณฑ์น้ำหนักเหล่านี้มีจุดประสงค์เพื่ออนุรักษ์นิยมและให้ความสำคัญกับกฎระเบียบและความโปร่งใส):

สูตรสุดท้าย (0–100):

คะแนนความน่าเชื่อถือ = 0.25·R + 0.15·C + 0.10·H + 0.15·U + 0.10·T + 0.10·S + 0.10·A

ตัวแปรกลางทั้งหมด (R, C, H, U, T, S, A) จะถูกปรับมาตรฐานเป็นช่วง 0–100 ก่อนที่จะใช้สูตร ค่าสุดท้ายจะถูกปัดเศษเป็นจำนวนเต็มที่ใกล้เคียงที่สุดและเผยแพร่เป็น 0–100 คะแนนและเป็น 1–10 คะแนนสำหรับรายการที่ผู้ใช้เห็น

คำจำกัดความปัจจัยโดยละเอียดและกฎการให้คะแนน

1. กฎระเบียบและความถูกต้องตามกฎหมาย (R)

วัตถุประสงค์: ตรวจจับการคุ้มครองทางกฎหมายสำหรับเงินทุนของลูกค้าและคุณภาพการกำกับดูแลตามกฎระเบียบ

• การมีใบอนุญาต (40 คะแนน): ใบอนุญาตหลักที่ได้รับการยืนยันแต่ละใบ (เช่น FCA, ASIC, CySEC) จะมีมูลค่าฐาน การจัดสรรแบบแบ่งระดับ: หน่วยงานกำกับดูแลระดับ 1 หลัก (FCA, ASIC, FINMA, BaFin) = 40 คะแนน; หน่วยงานกำกับดูแลที่มีชื่อเสียงระดับ 2 (CySEC, IIROC, เทียบเท่า MAS) = 25 คะแนน; เขตอำนาจศาลนอกชายฝั่งหรือเขตอำนาจศาลที่ไม่ได้รับการควบคุม = 0–10 คะแนน ขึ้นอยู่กับมาตรการป้องกัน
• สถานะใบอนุญาตและประวัติ (20 คะแนน): ดำเนินการโดยไม่มีการบังคับใช้ = เต็ม; การลงโทษล่าสุดหรือใบอนุญาตถูกระงับ = บทลงโทษที่ใช้ (0–20)
• การแยกและการดูแลเงินของลูกค้า (20 คะแนน): การแยกที่ได้รับการยืนยันโดยผู้ดูแลที่ได้รับการตรวจสอบหรือใบแจ้งยอดธนาคาร = เต็ม; ไม่มีหรือไม่ชัดเจน = คะแนนที่ลดลง
• การคุ้มครองเงินฝากและการประกันภัย (10 คะแนน): โครงการคุ้มครองเงินฝากสาธารณะใด ๆ ที่ได้รับการบันทึกไว้ = คะแนน
• ความโปร่งใสในการลงทะเบียน (10 คะแนน): นิติบุคคลชัดเจน หมายเลขทะเบียน และลิงค์ทะเบียนสาธารณะ = คะแนนเต็ม

ตัวอย่างการคำนวณ R: หากโบรกเกอร์ถือใบอนุญาต FCA (40) ไม่มีประวัติการบังคับใช้ (20) เงินของลูกค้าถูกแยกไว้ (20) ไม่มีการคุ้มครองเงินฝาก (0) ข้อมูลการลงทะเบียนที่ชัดเจน (10) → R = 90/100

2. ความโปร่งใสขององค์กร (C)

วัตถุประสงค์: วัดว่านายหน้าเปิดเผยข้อมูลความเป็นเจ้าของ บัญชีที่ผ่านการตรวจสอบ เจ้าของผลประโยชน์ และผู้ติดต่อด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างเปิดเผยเพียงใด

• การเปิดเผยข้อมูลความเป็นเจ้าของ (30): การจดทะเบียนสาธารณะ, รายการจดทะเบียนบริษัท หรือโครงสร้างความเป็นเจ้าของที่ผ่านการตรวจสอบ = คะแนนเต็ม
• งบการเงินที่ผ่านการตรวจสอบ (25): บัญชีที่ผ่านการตรวจสอบที่เผยแพร่หรือการยืนยันการตรวจสอบจากบุคคลที่สาม = เต็ม
• ติดต่อฝ่ายกฎหมายและการปฏิบัติตามข้อกำหนด (20): ข้อมูลติดต่อเจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎหมายสาธารณะ ที่อยู่ตามกฎหมาย เอกสารนโยบายอย่างเป็นทางการ (AML/KYC) = คะแนน
• นโยบายสาธารณะ (15): ข้อกำหนดและเงื่อนไขที่ชัดเจน การเปิดเผยความเสี่ยง ขั้นตอน AML/KYC = คะแนน
• การตรวจสอบบุคคลที่สาม (10): การตรวจสอบอิสระ เช่น จดหมายจากนักบัญชีหรือสื่อสาธารณะเกี่ยวกับความเป็นเจ้าของ = คะแนน

3. ประวัติความเป็นมาและเสถียรภาพในการดำเนินงาน (H)

วัตถุประสงค์: ประเมินอายุการใช้งานและเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นในการปฏิบัติงาน

• ปีที่เปิดดำเนินการ (30): ปรับขนาดตามผลตอบแทนที่ลดลง เช่น 1 ปี = 10, 3 ปี = 25, 10 ปีขึ้นไป = 30
• การดำเนินการบังคับใช้และการแก้ไขข้อพิพาท (30): ข้อพิพาทที่ยังไม่ได้รับการแก้ไขจำนวนมากหรือการบังคับใช้ซ้ำๆ จะทำให้คะแนนลดลง
• ตัวชี้วัดเสถียรภาพทางการเงิน (20): หลักฐานเงินทุนสมดุล, การประกาศความสามารถในการชำระหนี้, งบการเงินที่ผ่านการตรวจสอบ = คะแนน
• ความต่อเนื่องของการบริการ (20): หลักฐานของการทำงานที่ต่อเนื่อง ไม่มีการปิดกะทันหัน และแผนความต่อเนื่องที่น่าเชื่อถือ = คะแนน

4. ชื่อเสียงและข้อเสนอแนะของผู้ใช้ (U)

วัตถุประสงค์: บันทึกประสบการณ์ของลูกค้าที่ผ่านการตรวจสอบและสัญญาณชื่อเสียงที่เป็นอิสระ

• การรวบรวมบทวิจารณ์อิสระ (40): เราจะรวบรวมบทวิจารณ์จากไซต์และฟอรัมบทวิจารณ์บุคคลที่สามที่มีชื่อเสียง ปรับให้เป็นมาตรฐานสำหรับอคติและปริมาณ และใช้การปรับให้เรียบแบบเบย์เซียนเมื่อขนาดตัวอย่างต่ำ
• ความหนาแน่นของการร้องเรียน (25): การร้องเรียนต่อบัญชีใช้งานจริง 1,000 บัญชีหรือต่อปี โดยปรับเทียบกับขนาดโบรกเกอร์
• คะแนนการแก้ไขข้อพิพาท (20): หลักฐานที่แสดงว่านายหน้าได้แก้ไขข้อพิพาทอย่างทันท่วงทีและมีเอกสารประกอบ
• ความโปร่งใสของสถิติการถอน (15): คำชี้แจงต่อสาธารณะหรือการทดสอบที่ได้รับการตรวจยืนยันเกี่ยวกับความเร็วในการถอนและอัตราความสำเร็จ

5. เงื่อนไขการซื้อขาย (T)

วัตถุประสงค์: ประเมินความเป็นธรรมของต้นทุนและการดำเนินการ

• สเปรดและคอมมิชชั่นโดยทั่วไป (40): เกณฑ์มาตรฐานเทียบกับค่ามัธยฐานของตลาดสำหรับประเภทตราสาร
• คุณภาพการลื่นไถลและการดำเนินการ (25): ใช้การทดสอบย้อนหลังและรายงานผู้ใช้ที่ผ่านการตรวจสอบเพื่อตรวจจับการเสนอราคาซ้ำ การจัดการราคา หรือพฤติกรรมการลื่นไถลที่ยอมรับไม่ได้
• ประเภทบัญชีและกฎมาร์จิ้น (20): กฎเกณฑ์มาร์จิ้นที่ชัดเจนและยุติธรรม ขีดจำกัดเลเวอเรจที่สมจริง การแยกบัญชีตามประเภทผลิตภัณฑ์
• ตัวเลือกการระดมทุนและการถอนเงิน (15): ความพร้อมใช้งาน ค่าธรรมเนียม และความเร็วในการประมวลผลสำหรับระบบรถไฟหลัก (การโอนเงินผ่านธนาคาร บัตร กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ สกุลเงินดิจิทัล หากมี)

6. คุณภาพการสนับสนุนและบริการ (S)

วัตถุประสงค์: ตรวจสอบว่าโบรกเกอร์ให้การสนับสนุนลูกค้าในการดำเนินการประจำวันและในระหว่างเหตุการณ์ต่างๆ ได้ดีเพียงใด

• ช่องทางและชั่วโมงการสนับสนุน (30): คะแนนการสนับสนุนหลายช่องทางตลอด 24 ชั่วโมงทุกวันสูงขึ้น
• เวลาตอบสนองและความละเอียด (30): วัดจากร้านค้าลึกลับ ระบบตั๋วตามเวลา และรายงานที่ตรวจยืนยันแล้ว
• ความชัดเจนของค่าธรรมเนียมและขั้นตอนการโต้แย้ง (20): ขั้นตอนการเผยแพร่ที่ชัดเจนสำหรับข้อโต้แย้งและตารางค่าธรรมเนียม
• การให้ความรู้และการต้อนรับลูกค้า (20): คุณภาพของเอกสารการออนบอร์ด ศูนย์ช่วยเหลือ และคำแนะนำ

7. บริการและโครงสร้างพื้นฐานเพิ่มเติม (A)

วัตถุประสงค์: ประเมินองค์ประกอบสนับสนุนที่บ่งชี้ถึงโครงสร้างพื้นฐานระดับมืออาชีพและความมุ่งมั่นต่อลูกค้า

• การศึกษาและการวิเคราะห์ (30): คุณภาพและความลึกของเนื้อหาการศึกษาและการวิจัยตลาด
• ความพร้อมของเทคโนโลยีและแพลตฟอร์ม (30): แพลตฟอร์มที่ทันสมัยและได้รับการตรวจสอบ (MT4/MT5 แพลตฟอร์มที่เป็นกรรมสิทธิ์พร้อมรายงานการดำเนินการอิสระ) มีคะแนนสูงกว่า
• เครื่องมือการจัดการความเสี่ยง (20): ความพร้อมของการรับประกันการหยุดการขาดทุน การป้องกันยอดคงเหลือติดลบ ความโปร่งใสในการเรียกหลักประกัน
• ความร่วมมือกับบุคคลที่สาม (20): ความร่วมมือกับผู้ให้บริการสภาพคล่อง ธนาคาร และผู้สอบบัญชีที่มีชื่อเสียง

การทำให้เป็นมาตรฐานและการปรับเรียบทางสถิติ

เพื่อหลีกเลี่ยงอคติจากกลุ่มตัวอย่างขนาดเล็กในสัญญาณที่ขับเคลื่อนโดยรีวิวผู้ใช้และจำนวนข้อร้องเรียน เราจึงใช้การปรับเรียบแบบเบย์เซียนเมื่อกลุ่มตัวอย่างดิบมีขนาดเล็ก เราใช้ค่าก่อนหน้าแบบอนุรักษ์นิยมที่สะท้อนค่ามัธยฐานของหมวดหมู่ทั่วทั้งโบรกเกอร์ของเรา

ตัวอย่างการปรับให้เรียบแบบเบย์เซียน (บทวิจารณ์):

    weighted_score = (v * s + m * C) / (v + m) โดยที่: v = จำนวนรีวิวสำหรับโบรกเกอร์ s = คะแนนเฉลี่ยจากรีวิวเหล่านั้น (มาตราส่วน 0–100) m = น้ำหนักก่อนหน้า (เราตั้งค่า m = 50 เป็นค่าเริ่มต้น) C = คะแนนรีวิวเฉลี่ยทั่วโลกของโบรกเกอร์ทั้งหมด (0–100)

วิธีนี้จะช่วยป้องกันไม่ให้โบรกเกอร์ที่มีรีวิวดีเยี่ยม 3 รายการ เอาชนะโบรกเกอร์ที่มีประวัติยาวนานซึ่งมีรีวิวหลากหลายหลายพันรายการได้

ตัวอย่างการทำงาน

สมมติว่าเราประเมินโบรกเกอร์และได้คะแนนย่อยดังนี้:

• R = 90
• ซี = 80
• สูง = 85
• ยู = 78
• ที = 70
• ส = 88
• เอ = 60

ใช้สูตรสุดท้ายดังนี้:

คะแนนความน่าเชื่อถือ = 0.25*90 + 0.15*80 + 0.10*85 + 0.15*78 + 0.10*70 + 0.10*88 + 0.10*60 = 80.55 → 81/100

เราเผยแพร่ผลลัพธ์เป็น 81/100 (8.1/10) และรวมรายละเอียดแต่ละหมวดหมู่อย่างครบถ้วนควบคู่ไปกับโปรไฟล์โบรกเกอร์เพื่อให้ผู้ใช้และเครื่องจักรสามารถตรวจสอบการคำนวณได้

แหล่งข้อมูลหลักและการตรวจสอบ

เราอาศัยแหล่งข้อมูลหลักที่สามารถตรวจสอบได้ ตัวอย่างเช่น:

• ทะเบียนสาธารณะของหน่วยงานกำกับดูแล (ทะเบียน FCA, ทะเบียน ASIC, ทะเบียน CySEC ฯลฯ)
• การเปิดเผยข้อมูลอย่างเป็นทางการของนายหน้า งบการเงินที่ผ่านการตรวจสอบ และทะเบียนบริษัท
• ประกาศการบังคับใช้กฎหมายสาธารณะและบันทึกของศาล
• แพลตฟอร์มการตรวจสอบอิสระและพอร์ทัลการร้องเรียนของผู้บริโภค
• การทดสอบโดยตรงและการซื้อแบบลึกลับ (การทดสอบการฝาก/ถอน การทดสอบการตอบสนองการสนับสนุน)

แต่ละหน้าโบรกเกอร์บน ProForexBrokers จะลิงก์ไปยังหลักฐานพื้นฐานที่ใช้ในการคำนวณคะแนนความน่าเชื่อถือ (Trust Score) หากเป็นไปได้ เราเก็บรักษาบันทึกหลักฐานที่ตรวจสอบได้สำหรับทุกคะแนนที่เผยแพร่

นโยบายการอัปเดตและการกำหนดเวอร์ชัน

คะแนนจะได้รับการตรวจสอบเป็นรายไตรมาสหรือเร็วกว่านั้นเมื่อเกิดเหตุการณ์สำคัญ (เช่น การเพิกถอนใบอนุญาต การบังคับใช้กฎหมายที่สำคัญ การล้มละลาย หรือหลักฐานที่เชื่อถือได้ของความล้มเหลวในการถอนซ้ำๆ) การอัปเดตคะแนนแต่ละครั้งจะมีเวอร์ชันและเก็บถาวร

SEO, ข้อมูลที่มีโครงสร้าง และความโปร่งใสสำหรับ LLM

เพื่อให้มั่นใจถึงความสามารถในการรวบรวมและการอ่านด้วยเครื่องได้สูงสุด เราจึงเผยแพร่:

• JSON-LD สำหรับแต่ละโบรกเกอร์พร้อมคะแนนความน่าเชื่อถือที่เผยแพร่และการแยกย่อยตามหมวดหมู่
• Schema.org ทบทวน และ คะแนนรวม วัตถุที่ใช้ได้
• การส่งออกคะแนน CSV/JSON ที่เป็นมิตรต่อเครื่องสำหรับการร้องขอการวิจัยและการตรวจยืนยัน

ตัวอย่าง JSON-LD snippet (แทรกในแต่ละหน้าโปรไฟล์โบรกเกอร์):

{ "@context": "https://schema.org", "@type": "FinancialService", "name": "โบรกเกอร์ตัวอย่าง", "aggregateRating": { "@type": "AggregateRating", "ratingValue": "81", "bestRating": "100", "worstRating": "0", "ratingCount": "1" }, "additionalProperty": [ {"@type":"PropertyValue","name":"TrustScore.R","value":"90"}, {"@type":"PropertyValue","name":"TrustScore.C","value":"80"}, {"@type":"PropertyValue","name":"TrustScore.H","value":"85"}, {"@type":"PropertyValue","name":"TrustScore.U","value":"78"}, {"@type":"ค่าทรัพย์สิน","name":"คะแนนความน่าเชื่อถือ.T","value":"70"}, {"@type":"ค่าทรัพย์สิน","name":"คะแนนความน่าเชื่อถือ.S","value":"88"}, {"@type":"ค่าทรัพย์สิน","name":"คะแนนความน่าเชื่อถือ.A","value":"60"} ] }

หมายเหตุ: ในหน้าโปรไฟล์โบรกเกอร์ เราปรับเปลี่ยน คะแนนนับ เพื่อสะท้อนจำนวนแหล่งหลักฐานอิสระและตัวอย่างการตรวจสอบที่สนับสนุน ยู.

ข้อจำกัดและการใช้งานอย่างมีความรับผิดชอบ

คะแนนความน่าเชื่อถือ (Trust Score) เป็นตัวบ่งชี้ความน่าเชื่อถือโดยอิงหลักฐานเชิงประจักษ์ และไม่ควรตีความว่าเป็นคำแนะนำทางกฎหมายหรือการลงทุน ข้อจำกัดประกอบด้วย:

• ขึ้นอยู่กับข้อมูลที่เปิดเผยต่อสาธารณะ การล้มละลายภายในที่ไม่ได้เปิดเผยหรือการชำระหนี้ทางกฎหมายส่วนตัวอาจไม่ปรากฏให้เห็น
• โบรกเกอร์ขนาดเล็กที่มีฐานลูกค้าสาธารณะจำกัดจะมีความเชื่อมั่นทางสถิติที่ต่ำกว่า ซึ่งสะท้อนให้เห็นอย่างชัดเจนจากการปรับเรียบก่อนหน้าของเรา
• คะแนนความน่าเชื่อถือเป็นตัวชี้วัด ณ จุดใดจุดหนึ่ง ผู้ใช้ควรยืนยันข้อเท็จจริงที่สำคัญ (โดยเฉพาะสถานะการกำกับดูแล) โดยตรงกับหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง

คำถามที่พบบ่อย

ถาม: คุณอัปเดตคะแนนความน่าเชื่อถือของโบรกเกอร์บ่อยเพียงใด?

ตอบ: การอัปเดตมาตรฐานจะมีขึ้นทุกไตรมาส หากมีเหตุการณ์สำคัญด้านกฎระเบียบหรือความปลอดภัย จะต้องมีการประเมินใหม่ทันที

ถาม: นายหน้าสามารถอุทธรณ์หรือแสดงหลักฐานเพื่อเปลี่ยนแปลงคะแนนได้หรือไม่

ตอบ: ใช่ เรารับชุดหลักฐานจากนายหน้า หลักฐานที่ส่งมาแต่ละครั้งจะได้รับการตรวจสอบ บันทึก และหากถูกต้องจะแจ้งให้ทราบในการอัปเดตครั้งต่อไป หรือทันทีหากเร่งด่วน

ถาม: คุณรับงานจ้างหรือมีอิทธิพลทางความคิดไหม?

ตอบ: ไม่ วิธีการและกระบวนการแก้ไขของเราเป็นอิสระ การชำระเงินหรือการโฆษณาไม่มีผลต่อคะแนนความน่าเชื่อถือ