การบริหารความเสี่ยงคือชุดของกลยุทธ์และเทคนิคที่ใช้ในการปกป้องเงินทุนการซื้อขายของคุณในขณะที่มุ่งหวังผลตอบแทนที่ให้กำไร เป็นทักษะที่สำคัญที่สุดที่แบ่งแยกลูกค้าที่ประสบความสำเร็จออกจากผู้ที่สูญเสียเงิน เพราะไม่ว่าการวิเคราะห์การซื้อขายของคุณจะแม่นยำเพียงใด การบริหารความเสี่ยงที่ไม่ดีก็สามารถทำลายบัญชีของคุณได้
เทคนิคการบริหารความเสี่ยงหลัก
การกำหนดขนาดสถานะ (Position sizing) คือรากฐาน: อย่าเสี่ยงเกิน 1–2% ของยอดคงเหลือในบัญชีของคุณในการซื้อขายครั้งเดียว สิ่งนี้ทำให้แน่ใจได้ว่าแม้แต่การขาดทุนหลายครั้งก็จะไม่ทำลายเงินทุนของคุณ
คำสั่งหยุดขาดทุน (Stop-loss orders) คือจุดออกอัตโนมัติที่ปิดการซื้อขายที่ขาดทุน ณ ราคาที่กำหนดไว้ล่วงหน้า สิ่งเหล่านี้ป้องกันไม่ให้การขาดทุนเล็กน้อยกลายเป็นหายนะ โดยการขจัดสิ่งล่อใจที่จะถือสถานะที่ขาดทุนโดยหวังว่ามันจะฟื้นตัว
การกระจายความเสี่ยง (Diversification) กระจายความเสี่ยงของคุณไปทั่วคู่สกุลเงินหรือเครื่องมือการซื้อขายหลายรายการ แทนที่จะรวมเงินทุนทั้งหมดของคุณไว้ในการซื้อขายเพียงครั้งเดียว สิ่งนี้จะช่วยลดผลกระทบจากการเคลื่อนไหวที่ผิดพลาดเพียงครั้งเดียว
อัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทน (Risk-reward ratio) เปรียบเทียบจำนวนเงินที่คุณอาจสูญเสียกับจำนวนเงินที่คุณอาจได้รับจากการซื้อขาย อัตราส่วนขั้นต่ำ 1:2 (เสี่ยง 100 ดอลลาร์เพื่อรับ 200 ดอลลาร์) ทำให้แน่ใจได้ว่าการซื้อขายที่ชนะของคุณจะแซงหน้าการขาดทุนของคุณเมื่อเวลาผ่านไป
ประเมินความทนทานต่อความเสี่ยงของคุณ
ความทนทานต่อความเสี่ยงคือปริมาณการขาดทุนที่คุณสามารถทนต่อได้ทั้งทางอารมณ์และการเงิน จงซื่อสัตย์กับมัน—การซื้อขายด้วยเงินที่คุณไม่สามารถจะเสียไปได้จะนำไปสู่การตัดสินใจที่ตื่นตระหนกและการขาดวินัย
ข้อผิดพลาดทั่วไป
ลูกค้ามักละทิ้งแผนการบริหารความเสี่ยงของตนในช่วงที่ชนะ (ความมั่นใจเกินไป) เพิกเฉยต่อคำสั่งหยุดขาดทุนโดยหวังว่าจะมีการกลับตัว ซื้อขายมากเกินไปเนื่องจากความโลภ หรือทำการตัดสินใจทางอารมณ์ที่เกิดจากความกลัวหรือความตื่นเต้น พฤติกรรมเหล่านี้เป็นเหตุผลหลักที่ลูกค้าล้มเหลว แม้ว่าการตั้งค่าการซื้อขายของพวกเขาจะสมเหตุสมผลก็ตาม
