Arveldus on valuutade vahetamine pärast tehingu sooritamist. Forexis toimub see arvelduskuupäeval, mis on tavaliselt 2 tööpäeva pärast tehingu sooritamist (tuntud kui T+2).
Miks arveldus võtab 2 päeva
2-päevane vahe võimaldab mõlemal poolel tehingu üksikasju kontrollida, isikut tuvastada ja vahendeid korraldada enne tegelikku valuutavahetust. Elektrooniliste ülekannete ajastul on protsess enamasti automatiseeritud, kuid T+2 standard jääb turu tavaks.
Peamised arvelduskomponendid
- Tehingupäev: Kui tehing teie platvormil sooritate.
- Arvelduskuupäev: Kui valuutad tegelikult vahetavad omanikku, tavaliselt 2 tööpäeva hiljem.
- Edasi lükkamine (Rollover): Kui te positsiooni arvelduskuupäeval ei sulge, lükatakse see automaatselt järgmisele arvelduskuupäevale edasi. Kehtib väike rahastamiskulu, mida nimetatakse swapiks või edasilükkamistasuks.
Arveldusrisk
Kui üks vastaspool ei suuda arvelduskuupäeval valuutat tarnida, tekib teisel poolel kahju. See on suurte maaklerite ja reguleeritud börside puhul haruldane. Peamine risk on vastaspoole maksejõuetus 2-päevase akna jooksul enne valuutade vahetamist.
Spot vs. Arvelduskuupäevad
Spot-kauplemine (T+0) vahetab valuutasid kohe; arvelduskauplemine kasutab T+2. Futuuridega kauplemine määrab hoopis teistsuguse arvelduskuupäeva. Enamiku jaekauplejate jaoks on arveldus automaatne ja maakleri poolt hallatav.
