Tukaran mata uang minangka turunan finansial ing ngendi rong pihak ijol-ijolan siji mata uang kanggo liyane, sarujuk kanggo mbalikke transaksi kasebut ing tanggal mbesuk. Loro-lorone pihak nyilih lan ngutangi mata uang bebarengan ing kurs sing disepakati.
Carane Tukaran Mata Uang Bisa
Tukaran mata uang duwe limang komponen utama:
- Jumlah Pokok: Jumlah awal sing diijolake saben pihak, sing tetep konstan sajrone tukaran.
- Tingkat Bunga: Saben pihak mbayar bunga ing mata uang sing disilih; tingkat asring disambungake menyang tolok ukur kaya LIBOR.
- Kurs: Dikunci ing wiwitan lan digunakake kanggo mbalikke ijol-ijolan pokok nalika kadaluwarsa.
- Tanggal Kadaluwarsa: Nalika tukaran rampung lan mata uang dibalekake menyang pamilik asline.
- Risiko Counterparty: Risiko yen pihak liyane gagal nindakake kewajibane.
Kenapa Trader Nggunakake Tukaran Mata Uang
- Nyilih ing siji mata uang lan ngutangi ing liyane nalika ngunci tingkat sing nguntungake
- Nglindhungi paparan fluktuasi mata uang asing
- Akses pembiayaan sing luwih murah ing mata uang tartamtu
- Ngunci kurs tartamtu kanggo transaksi mbesuk
Risiko Utama
- Risiko Kurs: Yen tingkat owah kanthi ora dikarepke, nilai nyata saka ijol-ijolan pungkasan bisa beda banget saka proyeksi.
- Risiko Tingkat Bunga: Tingkat pasar bisa owah, nyebabake siji pihak mbayar bunga luwih saka sing diarepake.
- Risiko Counterparty/Kredit: Pihak liyane bisa gagal, nyebabake sampeyan ora bisa mulihake pokok sampeyan.
Titik Penting
Tukaran minangka perjanjian sing ngiket (ora kaya pilihan), nggawe pemilihan counterparty penting. Dagang karo institusi finansial sing mapan nyuda risiko gagal.
