Riscul de credit este riscul ca un împrumutat să nu ramburseze un împrumut sau să nu își îndeplinească obligațiile financiare, cauzând pierderi creditorului. În tranzacționarea forex, riscul de credit apare atunci când utilizați efect de levier – împrumutând fonduri de la brokerul dumneavoastră pentru a controla o poziție mai mare decât permite depozitul dumneavoastră. Riscul apare sub două forme: riscul ca pierderile să depășească fondurile împrumutate, forțându-vă să rambursați mai mult decât ați investit, și riscul ca brokerul dumneavoastră însuși să devină insolvabil și să nu vă poată returna depozitele.
Cum se manifestă riscul de credit în tranzacționare
Când deschideți un tranzacționat cu efect de levier, deveniți un împrumutat. Dacă tranzacția se mișcă împotriva dumneavoastră, soldul contului dumneavoastră se micșorează. Odată ce pierderile consumă tamponul de marjă, brokerul dumneavoastră emite o cerere de marjă – cerându-vă să depuneți fonduri suplimentare sau să vă confruntați cu lichidarea automată a pozițiilor pentru a acoperi pierderile. Dacă brokerul dumneavoastră se confruntă cu probleme financiare sau faliment, vă confruntați cu riscul de contrapartidă: fondurile dumneavoastră și orice profituri pot fi înghețate sau pierdute în totalitate, indiferent de performanța dumneavoastră de tranzacționare.
Gestionarea riscului de credit
Minimizați riscul de credit utilizând un levier conservator, fără a împrumuta niciodată mai mult decât vă puteți permite să pierdeți complet. Monitorizați statutul de reglementare și reputația financiară a brokerului dumneavoastră; brokerii bine reglementați se confruntă de obicei cu cerințe de capital și reguli de cont segregat care protejează fondurile clienților. Setați ordine stop-loss pentru a limita pierderile per tranzacție și pentru a evita cererile de marjă. Înțelegeți că un levier mai mare amplifică atât câștigurile, cât și pierderile, făcând dimensionarea poziției – nu doar tranzacțiile câștigătoare – cheia supraviețuirii în perioadele de scădere.
