FINRA

FINRA (هيئة تنظيم الصناعة المالية) هي الهيئة التنظيمية الذاتية الأساسية للوسطاء في الولايات المتحدة. تأسست في عام 2007، لتتولى مهامها من الرابطة الوطنية لموزعي الأوراق المالية (NASD)، وتشرف على ترخيص وسلوك ونشاط السوق للشركات العاملة في الأسواق المالية الأمريكية، بما في ذلك بعض الشركات التي تقدم تداول العملات الأجنبية.

ما تنظمه FINRA

• الترخيص والتسجيل: تسجل FINRA شركات الوساطة والأفراد الذين يعملون لديها، وتتطلب منهم تلبية معايير التأهيل والكفاءة.
• مراقبة السوق: تراقب FINRA نشاط التداول باستخدام أنظمة آلية للكشف عن الممارسات الاحتيالية أو التلاعبية.
• وضع القواعد: تضع FINRA قواعد يجب على الوسطاء اتباعها للحفاظ على شفافية وعدالة الأسواق.
• تسوية المنازعات: تدير FINRA عملية تحكيم وتسوية للمنازعات بين المستثمرين والوسطاء، كبديل للتقاضي.

حدود إشراف FINRA

• ولاية قضائية خاصة بالولايات المتحدة: تتوقف سلطة FINRA عند الحدود الأمريكية، لذا ليس لديها سلطة على الوسطاء المقيمين في أماكن أخرى.
• تكاليف الامتثال: يمكن أن يكون تلبية متطلبات FINRA مكلفًا، مما قد يشكل عبئًا أكبر على الوسطاء الأصغر حجمًا.
• انتقادات التحكيم: يجادل بعض النقاد بأن عملية التحكيم الخاصة بـ FINRA تفضل الصناعة على المستثمرين الأفراد.

مقارنة FINRA بالجهات التنظيمية الأخرى