FINRA

FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) on Ameerika Ühendriikide maakler-diilerite peamine enesereguleeriv organisatsioon. See asutati 2007. aastal, võttes üle National Association of Securities Dealers (NASD) funktsioonid, ning see jälgib USA finantsturgudel tegutsevate ettevõtete, sealhulgas mõnede valuutavahetusega tegelevate ettevõtete litsentseerimist, käitumist ja turutegevust.

Mida FINRA reguleerib

• Litsentsimine ja registreerimine: FINRA registreerib maaklerfirmad ja nende töötajad, nõudes neilt kvalifikatsiooni- ja pädevusstandardite täitmist.
• Turuseire: see jälgib kauplemistegevust automatiseeritud süsteemide abil, et tuvastada petturlikke või manipuleerivaid tavasid.
• Reeglite loomine: see kehtestab reeglid, mida maakler-diilerid peavad järgima, et säilitada turgude läbipaistvus ja õiglus.
• Vaidluste lahendamine: see korraldab vahekohtu- ja vahendusprotsessi investorite ja maakler-diilerite vaheliste vaidluste lahendamiseks, alternatiivina kohtuvaidlusele.

FINRA järelevalve piirangud

• Ainult USA jurisdiktsioon: FINRA jurisdiktsioon lõpeb USA piiril, seega puudub sellel võim mujal asuvate maaklerite üle.
• Vastavuskulud: FINRA nõuete täitmine võib olla kulukas, mis võib olla suurem koormus väiksematele maakler-diileritele.
• Vahekohtu kriitika: mõned kriitikud väidavad, et FINRA vahekohtumenetlus soosib tööstust üksikinvestorite ees.

FINRA võrdlus teiste regulaatoritega