FINRA

FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) je primární samoregulační organizace pro brokery-dealery ve Spojených státech. Byla založena v roce 2007 a převzala činnost od National Association of Securities Dealers (NASD). Dohlíží na licencování, chování a tržní aktivitu firem působících na finančních trzích USA, včetně některých, které nabízejí forexové obchodování.

Co FINRA reguluje

• Licencování a registrace: FINRA registruje makléřské firmy a jednotlivce, kteří pro ně pracují, a vyžaduje, aby splňovali standardy kvalifikace a způsobilosti.
• Dohled nad trhem: monitoruje obchodní aktivitu pomocí automatizovaných systémů k odhalování podvodných nebo manipulačních praktik.
• Tvorba pravidel: stanovuje pravidla, která musí brokeři-dealery dodržovat, aby trhy zůstaly transparentní a spravedlivé.
• Řešení sporů: provozuje arbitrážní a mediační řízení pro spory mezi investory a brokery-dealery jako alternativu k soudnímu řízení.

Omezení dohledu FINRA

• Jurisdikce pouze v USA: pravomoc FINRA končí na hranicích USA, takže nemá žádnou pravomoc nad brokery sídlícími jinde.
• Náklady na dodržování předpisů: splnění požadavků FINRA může být nákladné, což může být větší zátěž pro menší brokery-dealery.
• Kritika arbitráže: někteří kritici tvrdí, že arbitrážní řízení FINRA upřednostňuje průmysl před individuálními investory.

FINRA v porovnání s jinými regulátory