FINRA

FINRA(금융 산업 규제 당국)는 미국 내 브로커-딜러의 주요 자체 규제 기관입니다. 2007년에 설립되어 증권업자협회(NASD)로부터 업무를 이관받았으며, 외환 거래를 제공하는 일부를 포함하여 미국 금융 시장에서 운영되는 회사의 면허, 행위 및 시장 활동을 감독합니다.

FINRA가 규제하는 사항

• 면허 및 등록: FINRA는 브로커리지 회사와 그곳에서 일하는 개인을 등록하며, 자격 및 역량 기준을 충족하도록 요구합니다.
• 시장 감시: 자동화된 시스템을 사용하여 거래 활동을 모니터링하여 사기 또는 조작 행위를 탐지합니다.
• 규정 제정: 시장을 투명하고 공정하게 유지하기 위해 브로커-딜러가 따라야 하는 규칙을 설정합니다.
• 분쟁 해결: 소송에 대한 대안으로 투자자와 브로커-딜러 간의 분쟁을 위한 중재 및 조정 프로세스를 운영합니다.

FINRA 감독의 한계

• 미국 내 관할권: FINRA의 권한은 미국 국경에서 끝나므로 다른 곳에 기반을 둔 브로커에 대해서는 권한이 없습니다.
• 규정 준수 비용: FINRA의 요구 사항을 충족하는 데 비용이 많이 들 수 있으며, 이는 소규모 브로커-딜러에게 더 큰 부담이 될 수 있습니다.
• 중재 비판: 일부 비평가들은 FINRA의 중재 프로세스가 개인 투자자보다 업계에 유리하다고 주장합니다.

다른 규제 기관과 FINRA 비교