系統性風險是指一家金融機構的失敗或市場失靈可能引發整個金融體系連鎖反應的風險。它不同於個別或特定行業的風險，因為它威脅到市場和更廣泛經濟體的穩定性。
當金融機構和市場高度相互關聯並嚴重依賴槓桿時，就會產生系統性風險。銀行破產、市場基礎設施崩潰、突發經濟危機或意外的監管變動都可能成為觸發因素。內部原因（如過度槓桿）或外部衝擊（如地緣政治事件）都可能引發系統性事件。當一家機構失敗或退出市場時，交易對手將面臨損失，從而引發系統內進一步的拋售和損失。
對於外匯交易者而言，系統性風險表現為市場流動性降低、極端波動或經紀商倒閉。在金融危機期間，點差會急劇擴大，止損會被滑價，一些經紀商可能無法兌現提款。面臨系統性事件的交易者不僅面臨市場損失，如果他們的經紀商倒閉，還面臨交易對手風險。
監控央行溝通、金融機構健康狀況和信貸市場壓力（如信貸點差擴大）有助於交易者預測系統性風險的積累。分散經紀商並維持保證金緩衝是應對系統性衝擊的實際防禦措施。
